Поиск на сайте

Поиск на сайте

Примерный перечень документов,необходимых для открытия счетов клиентам

Корреспондентские счета "лоро" в рублях и иностранных валютах кредитных организаций:

- заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером кредитной организации;

- копия лицензии на осуществление банковских операций (нотариально заверенная);

как проверить прописку через интернет

- копии учредительных документов (нотариально заверенные);

- копии всех зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы (заверенные нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о государственной регистрации или о включении кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц (заверенная нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиска печати по форме 0401026. заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации, в которой открывается счет;

- копия подтверждения о согласовании кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации с территориальным учреждением Банка России (заверенная самой кредитной организацией) или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- копии протоколов, решений, приказов о назначении на должность лиц, включенных в карточку с образцами подписей, заверенные кредитной организацией;

- письмо кредитной организации с указанием присвоенных ей кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов.

Дополнительно могут запрашиваться другие документы, необходимые в связи с принятой в кредитной организации процедурой открытия счетов "лоро", в том числе годовой бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках и на последнюю отчетную дату, список филиалов кредитной организации (если таковые имеются), список банков-корреспондентов.

Корреспондентские счета "лоро" в рублях РФ и иностранных валютах филиалов кредитных организаций:

- заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером филиала кредитной организации;

- копия лицензии на осуществление банковских операций (заверенная нотариально);

- копии учредительных документов кредитной организации (заверенные нотариально);

- копии всех зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы кредитной организации (заверенные нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о государственной регистрации или о включении кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц (заверенная нотариально или регистрирующим органом);

- карточка с образцами подписей уполномоченных лиц филиала кредитной организации и оттиска печати по форме 0401026, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации, в которой открывается счет;

- копия подтверждения о согласовании руководителя и главного бухгалтера филиала с территориальным учреждением Банка России (заверенная самой кредитной организацией) или ксерокопия с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- копии приказов о назначении на должность лиц, включенных в карточку с образцами подписей (заверенные кредитной организацией);

- копия сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера и занесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (заверенная нотариально);

- копия положения о филиале (заверенная нотариально);

- оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие и ведение операций по корреспондентскому счету, или заверенная нотариально копия доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала и удостоверяющей его полномочия на открытие и ведение корреспондентских счетов и право подписания договоров;

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе кредитной организации, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- копия Уведомления о постановке кредитной организации на учет в налоговом органе по месту нахождения филиала (заверенная нотариально) или ксерокопия с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- письмо кредитной организации с указанием присвоенных ей кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов (с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет).

Расчетные (текущие) счета в рублях РФ и иностранных валютах юридических лиц-резидентов:

- заявление на открытие счета по форме, установленной в кредитной организации;

- копии учредительных документов (заверенные нотариально или регистрирующим органом). Если счет открывается на имя филиала или представительства юридического лица, в кредитную организацию представляются заверенные в установленном порядке копии учредительных документов головной организации, решение о создании филиала (представительства) и назначении руководителей филиала (представительства), ходатайство головной организации об открытии счета, подлинник или заверенная нотариально копия положения о филиале (представительстве), доверенность на имя руководителя филиала (представительства);

- копии всех зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы (заверенные нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о государственной регистрации или включении в Единый государственный реестр юридических лиц (заверенная нотариально или регистрирующим органом). Общественные организации представляют также заверенную в установленном порядке копию Свидетельства о государственной регистрации, выданного органом юстиции;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме 0401026, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации. При временном отсутствии печати представляется письмо, составленное в произвольной форме, с просьбой разрешить временно производить расчетно-кассовое обслуживание без печати (указывается предполагаемая дата изготовления печати и представления карточки с оттиском печати);

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации. Если счет открывается филиалу или представительству юридического лица, то дополнительно представляется копия Уведомления о постановке юридического лица на учет в налоговом органе по месту нахождения филиала (представительства), заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации;

- письмо юридического лица-резидента, открывающего счет в кредитной организации, с указанием присвоенных ему кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов;

- копии протокола (решения) об избрании (назначении) руководителя, приказов о назначении главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи банковских документов (заверенные печатью и подписями юридического лица);

- при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи, письмо об отсутствии в штате данного лица и копия приказа о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя.

Одновременно с открытием валютного счета юридическому лицу-резиденту открывается транзитный валютный счет.

Расчетные счета в рублях РФ и иностранных валютах индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность без образования юридического лица:

- заявление на открытие счета по форме, установленной в кредитной организации;

- копия Свидетельства о регистрации индивидуального предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица (заверенная нотариально или регистрирующим органом);

- карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации. При отсутствии печати индивидуальным предпринимателем в произвольной форме представляется письмо с просьбой разрешить производить расчетно-кассовое обслуживание без печати (указываются предполагаемая дата изготовления печати и срок представления новой карточки);

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации;

- письмо индивидуального предпринимателя с указанием присвоенных ему кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации.

Одновременно с открытием валютного счета предпринимателю, осуществляющему деятельность без образования юридического лица, открывается транзитный валютный счет.

Накопительные счета в рублях РФ юридических лиц-резидентов:

- заявление на открытие накопительного счета;

- решение о создании юридического лица (копия учредительного договора, копия приказа о создании и т.д.);

- решение учредителей о наделении лица, вносящего денежные средства на накопительный счет, соответствующими полномочиями;

- паспортные данные лица, уполномоченного внести денежные средства на накопительный счет, с указанием домашнего адреса и телефона, заверенные подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации.

Счет открывается на определенный срок без права расходования средств на том же балансовом счете, на котором предполагается открытие расчетного счета. Расходование денежных средств с накопительных счетов не разрешается. По истечении установленного срока накопленные на нем средства перечисляются на оформленный в установленном порядке расчетный счет юридического лица.

Срок ведения накопительного счета следует определять в договоре, заключаемом с клиентом при открытии накопительного счета. В договоре следует также предусмотреть порядок перечисления средств со счета в случае отказа в государственной регистрации создаваемой организации, в случае расторжения учредителями договора о создании организации, порядок закрытия счета.

Кредитная организация не вправе принимать от юридических лиц-учредителей, как резидентов, так и нерезидентов, наличные денежные средства для зачисления на накопительный счет, открытый для формирования устава создаваемой организации, т.к. в соответствии с Положением Банка России от 9 октября 2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" юридические лица могут вносить наличные денежные средства в валюте Российской Федерации только для зачисления на свой банковский счет. Если учредительные взносы осуществляет физическое лицо-учредитель, то последний вправе произвести взнос наличными денежными средствами на накопительный счет создаваемой организации через кассу кредитной организации.

Текущие счета в рублях РФ и иностранных валютах физических лиц-резидентов:

- заявление на открытие счета по форме, установленной в кредитной организации;

- паспорт или другой заменяющий его документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации;

- карточка с образцом подписи физического лица, заверенная уполномоченным сотрудником кредитной организации.

      Смотрите также

      Сравнительная характеристика учета операций в иностранной валюте по международным и российским стандартам
      Признак сравнения Единство Различия Отражение операций в иностранной валюте Учет стоимости активов и обязательств в ...

      Компенсация за неиспользованный отпуск
      Компенсация за неиспользованный отпуск может выплачиваться как при увольнении работника, так и без увольнения в порядке применения ст. 126 ТК РФ, согласно которой часть отпуска, превышающая 28 кал ...

      Расчетная база резерва на возможные потери по требованиямпо прочим операциям
      Элементами расчетной базы резерва являются остатки на балансовых счетах: 30602 "Расчеты кредитных организаций доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими фина ...