• Главная
• Новое
• Популярное
• Карта сайта
• Поиск
• Контакты

Примерный перечень документов,необходимых для открытия счетов клиентам

Корреспондентские счета "лоро" в рублях и иностранных валютах кредитных организаций:

- заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером кредитной организации;

- копия лицензии на осуществление банковских операций (нотариально заверенная);

- копии учредительных документов (нотариально заверенные);

- копии всех зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы (заверенные нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о государственной регистрации или о включении кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц (заверенная нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиска печати по форме 0401026. заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации, в которой открывается счет;

- копия подтверждения о согласовании кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации с территориальным учреждением Банка России (заверенная самой кредитной организацией) или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- копии протоколов, решений, приказов о назначении на должность лиц, включенных в карточку с образцами подписей, заверенные кредитной организацией;

- письмо кредитной организации с указанием присвоенных ей кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов.

Дополнительно могут запрашиваться другие документы, необходимые в связи с принятой в кредитной организации процедурой открытия счетов "лоро", в том числе годовой бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках и на последнюю отчетную дату, список филиалов кредитной организации (если таковые имеются), список банков-корреспондентов.

Корреспондентские счета "лоро" в рублях РФ и иностранных валютах филиалов кредитных организаций:

- заявление на открытие корреспондентского счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером филиала кредитной организации;

- копия лицензии на осуществление банковских операций (заверенная нотариально);

- копии учредительных документов кредитной организации (заверенные нотариально);

- копии всех зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы кредитной организации (заверенные нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о государственной регистрации или о включении кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц (заверенная нотариально или регистрирующим органом);

- карточка с образцами подписей уполномоченных лиц филиала кредитной организации и оттиска печати по форме 0401026, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации, в которой открывается счет;

- копия подтверждения о согласовании руководителя и главного бухгалтера филиала с территориальным учреждением Банка России (заверенная самой кредитной организацией) или ксерокопия с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- копии приказов о назначении на должность лиц, включенных в карточку с образцами подписей (заверенные кредитной организацией);

- копия сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера и занесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (заверенная нотариально);

- копия положения о филиале (заверенная нотариально);

- оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие и ведение операций по корреспондентскому счету, или заверенная нотариально копия доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала и удостоверяющей его полномочия на открытие и ведение корреспондентских счетов и право подписания договоров;

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе кредитной организации, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- копия Уведомления о постановке кредитной организации на учет в налоговом органе по месту нахождения филиала (заверенная нотариально) или ксерокопия с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет;

- письмо кредитной организации с указанием присвоенных ей кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов (с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации, в которой открывается счет).

Расчетные (текущие) счета в рублях РФ и иностранных валютах юридических лиц-резидентов:

- заявление на открытие счета по форме, установленной в кредитной организации;

- копии учредительных документов (заверенные нотариально или регистрирующим органом). Если счет открывается на имя филиала или представительства юридического лица, в кредитную организацию представляются заверенные в установленном порядке копии учредительных документов головной организации, решение о создании филиала (представительства) и назначении руководителей филиала (представительства), ходатайство головной организации об открытии счета, подлинник или заверенная нотариально копия положения о филиале (представительстве), доверенность на имя руководителя филиала (представительства);

- копии всех зарегистрированных изменений, внесенных в учредительные документы (заверенные нотариально или регистрирующим органом);

- копия Свидетельства о государственной регистрации или включении в Единый государственный реестр юридических лиц (заверенная нотариально или регистрирующим органом). Общественные организации представляют также заверенную в установленном порядке копию Свидетельства о государственной регистрации, выданного органом юстиции;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме 0401026, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации. При временном отсутствии печати представляется письмо, составленное в произвольной форме, с просьбой разрешить временно производить расчетно-кассовое обслуживание без печати (указывается предполагаемая дата изготовления печати и представления карточки с оттиском печати);

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации. Если счет открывается филиалу или представительству юридического лица, то дополнительно представляется копия Уведомления о постановке юридического лица на учет в налоговом органе по месту нахождения филиала (представительства), заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации;

- письмо юридического лица-резидента, открывающего счет в кредитной организации, с указанием присвоенных ему кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов;

- копии протокола (решения) об избрании (назначении) руководителя, приказов о назначении главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи банковских документов (заверенные печатью и подписями юридического лица);

- при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи, письмо об отсутствии в штате данного лица и копия приказа о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя.

Одновременно с открытием валютного счета юридическому лицу-резиденту открывается транзитный валютный счет.

Расчетные счета в рублях РФ и иностранных валютах индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность без образования юридического лица:

- заявление на открытие счета по форме, установленной в кредитной организации;

- копия Свидетельства о регистрации индивидуального предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица (заверенная нотариально или регистрирующим органом);

- карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенная нотариально или уполномоченным сотрудником кредитной организации. При отсутствии печати индивидуальным предпринимателем в произвольной форме представляется письмо с просьбой разрешить производить расчетно-кассовое обслуживание без печати (указываются предполагаемая дата изготовления печати и срок представления новой карточки);

- копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, заверенная нотариально, или ксерокопия с предоставлением подлинника для заверения непосредственно в кредитной организации;

- письмо индивидуального предпринимателя с указанием присвоенных ему кодов статистики или копия информационного письма соответствующего подразделения Росстата о постановке на учет и присвоении кодов с предоставлением оригинала для заверения непосредственно в кредитной организации.

Одновременно с открытием валютного счета предпринимателю, осуществляющему деятельность без образования юридического лица, открывается транзитный валютный счет.

Накопительные счета в рублях РФ юридических лиц-резидентов:

- заявление на открытие накопительного счета;

- решение о создании юридического лица (копия учредительного договора, копия приказа о создании и т.д.);

- решение учредителей о наделении лица, вносящего денежные средства на накопительный счет, соответствующими полномочиями;

- паспортные данные лица, уполномоченного внести денежные средства на накопительный счет, с указанием домашнего адреса и телефона, заверенные подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации.

Счет открывается на определенный срок без права расходования средств на том же балансовом счете, на котором предполагается открытие расчетного счета. Расходование денежных средств с накопительных счетов не разрешается. По истечении установленного срока накопленные на нем средства перечисляются на оформленный в установленном порядке расчетный счет юридического лица.

Срок ведения накопительного счета следует определять в договоре, заключаемом с клиентом при открытии накопительного счета. В договоре следует также предусмотреть порядок перечисления средств со счета в случае отказа в государственной регистрации создаваемой организации, в случае расторжения учредителями договора о создании организации, порядок закрытия счета.

Кредитная организация не вправе принимать от юридических лиц-учредителей, как резидентов, так и нерезидентов, наличные денежные средства для зачисления на накопительный счет, открытый для формирования устава создаваемой организации, т.к. в соответствии с Положением Банка России от 9 октября 2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" юридические лица могут вносить наличные денежные средства в валюте Российской Федерации только для зачисления на свой банковский счет. Если учредительные взносы осуществляет физическое лицо-учредитель, то последний вправе произвести взнос наличными денежными средствами на накопительный счет создаваемой организации через кассу кредитной организации.

Текущие счета в рублях РФ и иностранных валютах физических лиц-резидентов:

- заявление на открытие счета по форме, установленной в кредитной организации;

- паспорт или другой заменяющий его документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации;

- карточка с образцом подписи физического лица, заверенная уполномоченным сотрудником кредитной организации.